【大案传真】4700万血本无归！小心高额利息背后的融资陷阱
在历经两次退回公安机关补充侦查、三次延长审查起诉期限的艰苦审查后，山东省博兴县检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪，于5月21日对被告人李旭东、徐振海提起公诉。3年来，两人许以“月息3至4分”的高利，先后吸取了320人的“血汗钱”、“养老钱”、“买房钱”，累计金额5533万元，共造成实际损失4700多万，在该县造成了巨大影响。目前，该案正在法院审理过程中。
高额利息，疯狂“吸金”
滨州鑫利丰公司究竟有何魅力，令众多“存款户”趋之若骛？对此，承办此案的博兴县检察院公诉科科长刘孟田简单算了一笔帐：“如果客户在‘鑫利丰’公司存款1万元，按3分月息计算的话，一月就会产生300块钱的利息，一年的利息可达到3600元，不到三年就会回本；如果是4分利息，一年下来就能拿到4800元利息，两年左右就能收回本金！”对此，博兴县工商银行专家也有生动的解释：“银行基准贷款的年利率平均为6至7厘，也就是说，一万块钱存在银行，每年利息不过600至700元；同样是存款、同样的数额，在‘鑫利丰’所产生的利益，就能比在银行存款多出2.5至6倍的回报！”
回报如此丰厚的诱惑，短短数月，就使得“博兴‘肯雅隆’”名声雀起，一时间，资金源源不断地流入李旭东、徐振海的帐户，两人尝到了“挣大钱”的甜头。在2011年王德三病故后，他的女儿王春云又接手了父亲的“生意”，继续从亲朋好友那里吸取存款，担当“鑫利丰”的存款大户；后来，李旭东的妹妹李娜、徐振海的表姐徐玉玲，以及徐振海的朋友郭树清也都四下出动，大肆吸收公众资金，并逐渐发展成为“鑫利丰”骨干力量。据李旭东供认，“鑫利丰”的资金来源，主要依靠王春云、李娜、徐玉玲、郭树清四人提供，还有部分散户；每当客户前来存款，他们就向客户出具借条和借款协议，李旭东充当借款人，徐振海充当担保人，共同在借条和协议上签字。
2012年5月份，李、徐二人分析认为，博兴县吕艺镇有很多棉花加工厂，“钱景”十分光明，于是便在该镇马家村设了办事处；在当年底，湖滨镇王桥村办事处也建了起来。一时间，“鑫利丰”名声大噪，在“肯雅隆”投资公司的众多加盟商中也是地位频升，由原先的营业厅级别，发展成了3A级营业厅，最后获得了更加“高大上”的名头──肯雅隆国际资本联盟特许授权机构。
打动人心的“宣传攻略”
如果说高回报的利息，对客户而言是一种无法拒绝的诱饵，那么李、徐二人精心设计的一系列“宣传攻略”，更是充分把握住了存款户群体贪图高回报的拜金心态；他们通过“欲擒故纵”的手法，经过精心包装，令众多存款户众口相传，主动把钱打到“鑫利丰”的帐号上。
李旭东、徐振海首先请“肯雅隆”公司帮忙，设计制作了公司专题网页和“肯雅隆国际联盟资本博兴旗舰授权机构”投资理财方式的宣传彩页，利用乡下大集、办事处开业庆典等时机，向围观的群众散发宣传。很快，“零风险、高收益，年回报率20%左右”的宣传声势迅速在县乡附近的群众中传开。
为了鼓励客户前来存款，并借此达成社会宣传的轰动效应，李、徐二人从2010年开始，连续4年组织“存款户”到云南、北京等地旅游，让众多存款户坚定了对“博兴‘肯雅隆’”公司的信任。此外，他们每年春节都按照存款金额的多少确定标准，给“存款户“发放福利：1至5万元，发放水饺粉和挂历；5至10万元，发放刀鱼、水饺粉和挂历；10万元以上，发放食用油、刀鱼、水饺粉和挂历。与此同时，李、徐二人还专门给郭树清、王德三、徐爱华发放介绍客户存款金额0.5%的“奖励提成”。
2012年元旦，李旭东、徐振海专门组织了一次“博兴县‘肯雅隆’杯迎元旦•庆新春摄影大赛”，并赞助了1万元的经费；2013年初，博兴县组织了一次桌球大赛，他们又赞助了1万元……通过数次赞助公益活动，“博兴有个‘肯雅隆’”的宣传声势也逐渐扩大。
一系列的“宣传攻略”，吸引了众多存款户的关注。据检察官汇总分析，在吸取的公众资金中，既有机关干部的“家底钱”，有农村群众的“买楼钱”，更有打工仔的“血汗钱”、“财礼钱”，最典型的是一位80多岁的退休工人，他在参加“鑫利丰”组织的摄影大赛中，了解到身边竟潜伏着如此的“商机”，竟把攒了一辈子的40多万元“养老钱”全部打到了“鑫利丰”的帐号上，那是拿出了全部的身家在博取“零风险、高回报”的巨额利息！
钱都去哪儿了？
资金充足了，但是还款的期限、高昂的利息，却如同一道无形的枷锁，让李、徐两人背上了沉重的压力。为维持正常运营，两人在利用存款户的投资支付利息的同时，还拿出一部分存款开展了“创收”活动，但由于不懂经营，两人所有的“投资”都毫无例外地草草收场。
从接手“鑫利丰”以来，李旭东、徐振海违背了市场经济规律，先后以月息6分的条件，向他人放发“高利货”1500余万。但令他们始料不及的是，由于种种原因，这笔款项至今仍是无法收回。
除去外放“高利货”以外，李、徐二人还先后投资270万，用于养殖示范园建设，但由于缺乏相关专业知识，最终这笔投资无果而终。
追求“派头”，大肆挥霍。据李、徐二人的讯问笔录显示，他们5年来先后添置了五部豪车，共计花费197万元；预定了两套别墅，支出120万；而支付员工薪水、公司房屋租金、添置房产等，又用掉134.6万元；公司装备、办公用品、购买金首饰、每年给存款户发福利、组织存款户出去旅游，又是125万元……
近年来，随着公安部门加大了对非法集资活动的打击力度，“鑫利丰”的经营越来越艰难，很快连存款户的利息都无法支付。2013年9月，面对越来越多上门索要本金利息的“存款户”，李旭东和徐振海感到局势难以维系，便秘密逃到了外地。经过公安人员的持续追缉，两人于2014年2月，被公安机关依法抓获归案。这一消息传来，不少还做着“发财梦”的存款户方知上当，然而却为时已晚。
截止案发，李旭东、徐振海前后共吸收公众存款帐目共738笔，涉及人数320人。最大的存款户是已经故去的王德三，前后共存款38笔，涉及金额749.5万元；最小的存款户有一笔帐目，仅有3000元！
审查息访，检察官果断“亮剑”
2014年6月20日，博兴县人民检察院正式受理了此案。主办此案的刘孟田科长坦言，“这是全县首起涉案金额巨大、涉案群体广泛的非法集资案件，如同接了一个烫手山芋”。
历时近一年的审查期间，先后对该案提出补查意见100多条；受害人数、涉案金额随着案情的进展不断累加，卷宗也从最初的27本，增加到了45本……随着“鑫利丰”破产的消息传开，越来越多的群众开始涌向县委、县政府、公安局集体上访，要求惩办李旭东、徐振海，归还本金，让检察官感受到了巨大压力，特别是两名被告人潜逃之后，愤怒的“存款户”找到公司，将里面的物资、帐目一扫而光，致命案情更加复杂。为此，检察官只能通过集资参与人手持的借款合同、吐露的证言，从中记录非法集资的每一笔数额。此外，前期参与人王德三的病故，也使此案的追赃工作陷入了被动。
1米多高的卷宗，将近半年的审查，最终压缩成了130页的审查起诉报告，又最终被浓缩成了4页的起诉书，这便是轰动鲁北的肯雅隆“高利贷”案件。最让检察官头疼的，还不是如何对犯罪嫌疑人的定罪量刑，而是后续的追赃工作，以及如何平息群众的怒火──据估计，检察院处受理该案件以来，平均每周至少2次接待上访群众，前后共平息了700多人（次）的上访。值得一提的是，检察官在审查案情时发现，李旭东的妹妹李娜也参与其中，便向公安部门提出了法律监督，使李娜这名最初的“漏犯”，最终受到了法律的严惩！
办案人员告诫社会公众：投资理财有风险，一定要慎重对待，存款就要找银行，以免上当受骗；面对“高额利息”、“丰厚回报”的诱惑，一定要增强理论，少些‘任性’，更不要听信他人传言，盲目“跟风”，以免血本无归，追悔莫及！
