最大地下钱庄案告破 地下钱庄成电信诈骗网络赌博乃至贪污洗钱的帮凶

　　10月30日，兰溪县公安局，浙江金华“9·16”专案组民警展示大量的银行卡、公章及U盾等地下钱庄作案工具。警方供图

　　全国公安机关在前两次打击地下钱庄专项行动中，已破获170余起重大地下钱庄转移赃款、洗钱案件，涉案金额8000多亿元。

　　数千亿资金通过地下钱庄流入境外，不仅给我国金融秩序造成冲击，还给我国经济安全和国家安全带来巨大负面影响。公安部副部长孟庆丰表示，地下钱庄不但涉及金融、证券等经济犯罪，还日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的通道，成为贪污腐败分子和暴恐活动的“洗钱工具”和“帮凶”。

　　打击地下钱庄 须各部门合力

　　记者采访发现，很多人认为地下钱庄收费低、效率高，不多问资金来源和用途，而且很讲“诚信”。此外，不少犯罪嫌疑人对从事地下钱庄活动的危害性也没有深刻认识。

　　公安部有关负责人表示，地下钱庄犯罪危害的不仅仅是个人的利益，而且是整个国家的金融秩序和国家经济安全。大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，极易扰乱国内金融秩序。此外，地下钱庄不但成为非法集资、电信诈骗等犯罪活动转移赃款和洗钱的工具，有的成为贪污腐败分子向境外转移赃款的“帮凶”，甚至为暴力恐怖活动提供资金转移渠道，严重威胁国家安全。

　　公安部经侦局反洗钱处处长李明照就表示，地下钱庄存在各种交易风险。各地公安机关破获的案件中均出现一些地下钱庄逃单、卷钱逃跑、“黑吃黑”的现象。而按照我国有关法律规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，不受国家法律保护，情节严重的，还要被依法追究刑事责任。

　　谈到对地下钱庄的监管，办案民警表示，要想从根本上打击和防范地下钱庄，靠公安机关一家远远不够，必须各部门齐抓共管综合施治。

　　李明照建议，工商管理部门应加强对公司注册的审核，防止一些不法分子利用注册无真实业务的公司进行地下钱庄活动，海关部门也要加强对出入境携带大额现金人员的检查等。而银行监管部门应加强对银行账户开立、现金存取等方面的监管，及时调整有关监管政策，加强反洗钱交易信息的监测，及时发现和向公安机关移送线索。