基金经理接私活亏损两千万 私托隐蔽性强客户追偿难
06.11.2014 11:49
本文来源: 山东华网
基金经理，在很多人看来，他们是拿着高额年薪，知道种种股票交易内幕，动辄可以决定数亿甚至数十亿资金的流动。很多股民、投资客都希望能攀上这样一个基金经理，让他带着自己去投资，去赚大钱。
按我国法律规定，证券、基金等金融理财行业从业人员是不许私下接受客户委托买卖证券的。但近年来，这种金融从业人员接私活的风气悄然而生，虽监管部门三令五申也仍有人铤而走险。不过，别以为傍着基金经理就稳赚不赔，记者昨日从深圳福田法院了解到，客户起诉从业人员填补亏损数十万甚至上千万元的案例并不少见，2013年~2014年，该院受理该类案件10余宗，标的额最高的就达人民币2000万元。 典型案例 欲傍大腕炒股票 最终亏损近八成 近日，一起由福田法院一审的基金经理私接证券买卖纠纷，深圳中院作出了终审判决。 1973年出生的韩文（化名）是一家基金管理公司的基金经理，妻子叫李圆（化名）。2007年，李圆跟曾兰（化名）签订了一份《合作协议》，双方约定，曾兰委托李圆对其名下股票账户进行投资操作，李圆在适当条件下收取一定投资收益作为咨询费用，合作期限为一年。其中还约定，规定账户产生利润二八分成，而且“亏损额度达到初始投入10%时强制止损”。 3个月后，在2007年4月，曾兰的同事莫煌（化名）知道了这事后，也经曾兰介绍找到了李圆，还依样画葫芦地参照李圆与曾兰签订的《合作协议》达成了口头协议。一开始，莫煌确实是尝到了甜头赚了不少钱，于是在2007年11月和2008年1月，莫煌分两次一共给韩文的账户汇入了21万元，作为分红款。 然而，好景不长，莫煌的账户从2008年年初的125万元，到2010年2月底市值只剩28万元。莫煌不干了，她怀疑韩文违约，还可能伙同他人暗箱操作股价，人为造成自己亏损，因为其中一只股半年亏损逾70万元。于是莫煌报警了，未果后又告上法庭，要求判令韩文返还21万分红款。 一审福田法院审理后认为，莫煌和韩文之间达成的口头协议，违反《中华人民共和国证券法》相关规定，应为无效。所以，韩文因该协议取得原告的21万分红款，应当返还莫煌。 韩文不服上诉。深圳中院审理后作出终审判决，驳回上诉维持原判。 出资六千万亏损超三成 血本无归 福田法院受理的相关案件，最高标的额达到2000多万元。一名来自东北的女士，千里迢迢在深圳找基金经理买卖证券，最终亏损超过2000万元，基金经理承诺3年还清，结果最后双方还是闹上了法庭。 邹瑟（化名）来自东北，而黄阿生（化名）是深圳的一名基金经理。邹瑟诉称，自己与黄阿生在2009年11月签订了投资合作协议，约定由邹瑟出资近6000万元，由黄阿生在邹瑟的账户内进行证券交易。双方还约定了奖惩协议，如果邹瑟账户发生亏损，黄阿生负责把同等的资金给邹瑟弥补亏损，如果邹瑟的账户盈利达到20%时，邹瑟向黄阿生支付盈利部分的20%作为报酬和奖励。 到了2010年7月，双方的投资合作到期，邹瑟账户亏损达到2000多万元。这时，黄阿生给邹瑟出具还款声明，承诺3年内支付2000万元，并以黄阿生所持有广州某公司500万股作为还款保证。 可是，3年来黄阿生未支付邹瑟任何金钱，于是邹瑟把黄阿生告上法庭。后来，在法院的主持下，双方达成调解，由黄阿生在今年5月前支付邹瑟损失2000万元以及约定的利息。 该案因涉案标的数额巨大，仅案件受理费就由邹瑟预交了14万元，后来因调解结案，法院实际收取了7万元。 私托隐患 隐蔽性强 客户追偿难 记者从福田法院了解到，该类案件有以下几个特点，一是高额利润驱使，客户利用从业人员的专业金融知识和前沿消息优势替其操作盈利，从业人员利用客户资金“空手套白狼”，双方一拍即合。二是委托隐蔽性强，客户和从业人员只需约定委托和分成方式，告知账户和密码即可，操作方便，隐蔽性强，难被发现。三是亏损难以追偿，与金融机构相比，个人接受委托理财缺乏有效的监管手段，也欠缺赔偿亏损的能力，一旦出现数十万甚至上千万元的亏损，往往难以追偿。本文来源: 山东华网
06.11.2014 11:49