平阴侦破山东省最大信用卡诈骗案 追回3550万
19.10.2015 10:47
本文来源: 半岛网
钱会、地下钱庄、澳门赌场、复制银行卡、POS机套现……一系列或许原本在电影中才会出现的情节在现实中上演。今年4月份，浙江一“钱会”中介存于平阴某银行的5000万元不翼而飞，而银行卡一直在卡主身上，并没有借手他人办理任何业务。
面对这突如其来的特大案件，平阴县公安局立即召集经侦、刑警、网警、情报各路人马，连夜成立“4·11”特大信用卡诈骗案专案组进行调查。历时两个多月，奔波9省市，追回3550万元，抓获8名嫌犯，专案组抽丝剥茧，揭开了惊天大案的层层内幕。
齐鲁晚报记者 杜洪雷
设局 瞄上给银行“冲量”的几千万资金
汇集民间资金，通过中介帮银行 “冲量”，完成存款任务后立即取回，从中赚取好处费，行内活跃着这样的一个组织———“钱会”。来自绍兴的赵海洋（化名）便是一个钱会的人员，“我的资金都是亲戚朋友的，能在短时间筹集数千万，而很多银行需要这笔资金过夜。”赵海洋称，按规矩，一天利息万分之五，甚至更高。
赵海洋通过“冲量”QQ群全国找机会，他在群里有个固定的合作伙伴昆明人周峰（化名），后者有一些银行“冲量”资源。于是，各赚各钱，直到有一天被人盯上。33岁的上海人徐君（化名）早年因汽车租赁诈骗进过班房，后来搞过银行卡代办和POS机刷卡。去年初，他到昆明做翡翠生意时接触到周峰，很快发现了“冲量”的空子。为了完成庞大的骗局，徐君在网上寻找合适的人选。山西晋城的闫军（化名） 成了他的合作对象，此人是一个负债累累的POS机刷卡中介。
“我要做一个大活，你想都想不到的大活，准备黑别人几千万。”2015年年初，徐君在电话中告诉闫军。听到几千万，闫军热血膨胀，立即开始找人一起做局。他又在网上找到了济宁的王峰（化名），后者则拉来了肥城的朋友叶华（化名） 。
预谋 伪造临时身份证代开户后将卡复制
按照徐君的安排，闫军QQ联系周峰，说山东有信用社要做“冲量”，好处费万分之十。高利息让周峰一口答应，并告知存款必须是资金方的名字。
存款银行是徐君考察很长时间后选定的。“多数银行不允许代理人开银行卡，可是这家可以。”徐君称，不用“金主”亲自来开卡，才有机会给卡做手脚。
“我们在这家银行有关系，只要把身份证扫描件发过来，就能开卡。” 闫军告诉周峰，周峰深信不疑，就将业务介绍给了赵海洋。
赵海洋发来一家四口的身份证扫描件后，闫军通过网上办了四张伪造的临时身份证。随后，叶华以200元一张的价格，通过网络找到了混迹网吧的济南长清人韩某林，让其去银行代理开户。为了方便，开户地点就选在肥城和长清之间的平阴。3月8日上午，韩某林一头雾水地拿着四张伪造的临时身份证，分别到平阴信用联社、广场信用社等三家信用社，代理开了四个户名为赵海洋及其家人的银行卡，并预留了叶华提供的电话号码，然后拿到了800元酬劳。其间，对信用社的电话核实，叶华和王峰冒充赵海洋等人做了回答。
3月8日下午，坐镇济宁的闫军指令叶华把银行卡送到济南高铁站附近一广告牌下。其实，徐君这时也在济南，但他没与同伙见面。下午4时30分，叶华把四张银行卡用报纸包好放在指定位置离开后，一个身影一闪而过，包就消失了。
得到了四张银行卡，徐君迅速用网上购买的设备，复制了两套银行卡，再将四张已被克隆的卡快递给了远在浙江绍兴的赵海洋。
[编辑: 林永丽]
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19.10.2015 10:47