山东将筑牢支付结算安全防线 加强警银协作

    齐鲁网5月24日讯（记者李杨 王文龙 通讯员刘贵增）记者今天从全省电信网络诈骗案件涉案资金集中返还仪式上了解到，为了加大防范和打击电信网络诈骗工作力度，人民银行济南分行以强化账户管理、堵截诈骗资金转移为着力点，全力配合公安等部门，取得明显成效。

    第一，组织建立工作保障机制，从源头上防治电信网络诈骗。我们重点围绕“落实账户实名制、阻断诈骗资金转移、加强监督检查、严格资金安全管理”四个方面，加大工作力度。组织全省1.6万家银行、支付机构全面摸排清理存量账户，核查异常开户行为，实施冒名开户联合惩戒。全省地方性银行累计撤销账户48万户，暂停非柜面业务账户49万户，拒绝异常开户申请4000多人次，堵截冒名开户风险事件85起，有效避免了这些账户被不法分子利用。组织全省252家法人银行和支付机构上线电信网络诈骗风险事件管理平台，大大提升了公安机关查询、止付和冻结涉案账户的效率。2018年以来，累计协助冻结、止付涉案资金5.48亿元。针对市场突出问题，持续开展无证经营支付业务专项整治，统筹实施双随机检查、重点检查、专项检查、案件倒查、风险事件调查组合拳，加大处罚力度，保持高压态势。针对电信网络诈骗发展新趋势，及时发布支付风险提示。以隔离账户资金风险为目标，持续扩大Ⅱ、Ⅲ类银行账户应用，目前，全省已完成8.4亿个人银行账户分类管理工作，166家地方性银行累计开立Ⅱ、Ⅲ类账户270万户。

    第二，牵头开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动，净化银行卡使用环境。会同省通信管理局、省公安厅等部门，集中整治非法买卖银行卡信息行为，研究关键字段，对互联网和手机短信有害信息实施监测和屏蔽，切断有害信息传播源。设立举报受理电话，组织全省各级银行和支付机构对银行卡风险事件开展摸底排查，梳理移交案件线索。开展银行卡信息和系统安全大检查，建立联合整治长效工作机制，维护持卡人合法权益，营造安全稳定的金融环境。全省共查处违法网站460个，删除有害信息1.3万条，移交线索300余条，破案83起，涉案价值1657.62万元。

    第三，构建立体化宣传模式，提升公众支付安全保护意识和能力。组织全省各级人民银行、商业银行、支付机构建立全方位、多层次、广覆盖的立体化宣传格局。举办“激扬青春 安全支付”等支付宣传进校园、进厂区、进社区、进农村活动，针对财务人员、大学生、老年人等重点人群开展重点宣传。向全省手机用户发送公益宣传短信，提醒增强自我保护意识，畅通维权举报渠道。

    下一步，人民银行济南分行将继续加大工作力度，继续积极配合公安机关开展打击治理工作。

    一是进一步筑牢支付结算安全防线。建立健全支付安全管理长效工作机制，组织全省银行、支付机构严格落实账户实名制，强化可疑账户监测、处置，加强特约商户实名制审核，严格银行卡受理终端管理，杜绝虚假开户、虚假商户入网、虚假资金划转等行为。持续推动Ⅱ、Ⅲ类银行账户广泛应用，隔离资金风险。

    二是进一步加强警银协作。根据公安机关通报的新案例、新手法，组织银行、支付机构有针对性地加以防范。发挥好电信网络诈骗风险事件管理平台作用，协助公安机关提高涉案账户查询、止付、冻结效率。加强信息共享，及时移交案件线索，做好涉电信网络诈骗案件倒查，严肃追究为违法行为提供便利的银行和支付机构责任。

    三是进一步加大宣传教育力度。不断提高宣传覆盖面和针对性，组织银行、支付机构持续开展贴近公众、通俗易懂的宣传活动，做到每个网点、每个柜台、每台自助柜员机、每个网上转账操作界面都有防诈骗提醒；在营业场所发现客户遭遇电信诈骗，第一时间指导受害人报案，努力将客户资金损失降到最低。