虚构投资项目，以高额利息为诱饵，辅以逢年过节赠送的小恩小惠，日照鼎益投资咨询有限公司从2011年开始，以搭建实业公司与投资人之间平台的名义，广泛从社会上吸收闲散资金。但是由于缺乏可盈利的投资项目，只能通过后期投资客户的本金来偿还前期客户的本金利息，拆东墙补西墙导致公司资金窟窿越来越大，加上公司运营费用及其他亏空，该公司于今年9月份资金链断裂，公司老板失联。日照市东港公安分局经侦大队民警经过连日走访摸查，侦破了此非法集资诈骗案件，目前涉案的7名犯罪嫌疑人均被抓获。据介绍，本案共涉及投资户130余户，涉案金额1500余万元。

　　70多岁老夫妻被骗20多万元

　　10月2日，日照市鼎益投资咨询有限公司员工来东港公安分局报案称，其公司总经理王某某从社会上吸收闲散资金用于投资经营，9月29日，王某某突然称公司资金链出现断裂，然后便失去联系，由于员工们工资都未发放，加上在公司内大多有投资，员工们被迫选择报案。

　　随后，又有大批市民到东港公安分局报案，均称自己在日照市鼎益投资咨询有限公司有存款，现在公司倒闭了，自己的本金和利息无法取回。由于案情重大牵扯人数较多，东港公安分局立即立案展开调查。在调查中民警发现，本次牵扯在内的投资户大多是一些老年人，由于缺乏必要的金融安全及理财方面的知识，不少老年人都将毕生积蓄“投资”进了该公司。

　　其中，家住日照街道某村的老夫妻张某、王某二人更是典型代表。2011年初，已经70多岁的二人在去市场买菜的途中，偶然看到了日照鼎益投资咨询有限公司的宣传，“当时他们声称投资1年利息为12％，两年则为15％，比银行利息高多了。”东港公安分局经侦大队民警介绍，由于受到高额回报率的吸引，夫妻二人便走进了该公司进行详细了解。“这家公司内部装潢非常‘高大上’，加上工商营业执照及各类许可证都有，两位老人便信以为真了。”

　　民警介绍，两位老人先是抱着试试看的想法投资了小额资金，“他们按照季度领取利息，到了年底本金也按期归还，两位老人一看便放了心。”打那之后，两位老人陆陆续续将自己积攒多年的钱款全部投入了该公司，直到案发时，两位老人毕生积攒的20多万元都被套在里面，直到公司关门找不到联系人时，夫妻俩才意识到上当受骗了。

　　牵扯130余户，涉及资金1500余万

　　“像这两位老人的情况非常普遍，这宗案子牵扯的投资户有130余户，80％是老年人。”民警介绍，经过走访发现，2011年1月，犯罪嫌疑人王某某、岳某某、唐某某等人共同投资发起成立日照市鼎益投资咨询有限公司，当时注册资本为500万元。

　　公司成立初期，为了吸收资金，公司便安排业务员从身边亲戚朋友入手，通过口口相传的方式介绍公司业务，并以每年12%至15%的利息吸引客户存款。最初，公司有能力偿还客户的本金和支付利息，而且支付得都比较及时，并很快在市民中打开了市场。随着知名度逐渐提高，日照市鼎益投资咨询有限公司便扩大了“业务范围”，并开始安排员工在各大商场、停车场、大集等散发宣传材料吸引客户。在他们散发的资料中，虚构了公司投资房地产项目、购买新材料契约性私募股权投资基金的名义，以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，截至2015年10月，累计非法集资1500余万元，牵扯投资户130余户。

　　民警介绍，除了以高额利息吸引客户之外，该公司在逢年过节和客户存款的时候，都会利用给客户发放礼品等方式吸引客户存款，由于到公司来存款的受害人以老年人居多，平常他们大多舍不得吃、舍不得穿，把钱存到日照市鼎益投资咨询有限公司，一是贪图高息，二是因为这点点小便宜，殊不知贪小便宜吃大亏。

　　嫌犯：开始的确想干大事业

　　据民警介绍，本次主要的犯罪嫌疑人王某某、岳某某、唐某某在2011年初合伙开办了日照市鼎益投资咨询有限公司，在公司成立时正是房地产业蓬勃发展的时期，王某某等人正是想着利用这样的一个融资平台筹集资金，然后搞房地产。但是没想到，到了后期房地产市场逐渐低迷，他们的融资并不顺利，并逐渐出现了资金的亏空漏洞，只能通过拆东墙补西墙的方式暂时缓解，如此恶性循环下最终导致公司崩盘。

　　据民警介绍，在创办公司之后，王某某等人的确联系过几个房地产、红酒酒窖等项目，但是都以失败告终，公司实际上并没有什么可以盈利的项目，只能通过后期客户存款的本金来偿还先前客户的本金、利息，完全是一种“拆东墙补西墙”的模式；加上公司运营所需的租金、工资及员工的业务提成，以及王某某等人先后投资经营的两家饭店，两家饭店先后损失400余万元，这些资金窟窿都是用从公司吸取的市民存款来填补的。

　　今年9月底，王某某发现公司已经无力回天，在跟员工做了简单交代之后，到连云港躲了起来。10月份，东港经侦民警在查办此案联系王某某时，王某某很快便到公安机关投案。据王某某交代，他一开始的确是想做一番大事业，但是没想到造成了这样的后果，老百姓投入的资金偿还不了，自己的良心也受到了极大谴责。但是，这并不能改变王某某等人的犯罪事实。记者了解到，日前经日照市东港区人民检察院批准，犯罪嫌疑人王某某、岳某某、唐某某因涉嫌集资诈骗罪被执行逮捕。犯罪嫌疑人韦某某、周某某、宋某、周某某身为日照市鼎益投资咨询有限公司员工，积极参与公司的集资诈骗活动，并通过发展客户挣取业务提成也被依法取保候审。

　　民警提示：别相信天上会掉馅饼

　　“正常银行利息在3％左右，他们能给出几倍的利息，这本身就是不正常的现象。”据办案民警介绍，在侦办此案的过程中他们发现，本次中所涉及的受害人大多是被该公司给出的高额利息所吸引，并被该公司时不时的小恩小惠所诱惑，加上缺乏必要的理财投资方面的学习，所以被骗子利用，造成了巨大的经济损失。

本文来源: 半岛网

20.11.2015  11:29