济南市历城区打击和处置非法集资平安建设工作

　　今年以来，面对复杂、严峻的打击和处置非法集资工作形势，济南市历城区坚持“以防范化解风险为主，依法稳妥打击为辅”的工作思路，以增强打击处置措施为抓手，以健全完善工作机制为保障，多措并举，分类推进，推动对非法集资问题综合整治，全力维护全区经济金融秩序及社会和谐稳定。

　　 突出高位推动，加强组织领导

　　坚持将金融风险防控和整治工作作为维护良好经济秩序和社会稳定的一项重要工作来抓。在组织领导方面，坚持高位推动，充分发挥由区委常委、常务副区长张庆国同志任组长的区打击和处置非法集资工作领导小组领导作用，统一调度，协调推进。在机制建立方面，针对机构改革后，我区打击和处置非法集资工作领导小组各成员变化较大的现状，下发了《关于调整济南市历城区打击和处置非法集资领导小组组成人员及明确职责分工的通知》，进一步明确了各成员单位打非工作的具体职责，为维护全区经济金融秩序和社会稳定提供组织保障。

　　 突出防范为先，加强规范整顿

　　在机制建设上，突出快速机动。充分利用区打非专班，对全区各街道打非专班机制建设情况进行督导，对发现的非吸案件快速处置，区打非专班第一时间到达现场调查，建立约谈涉嫌非吸企业负责人机制；对法律界定不清的非吸案件，区打非专班利用区防范金融风险办公室这一平台，召集区检察院、区经侦大队等法律专家对案件进行研判，提出是否立案意见，并做好案件移交。督促街道利用社区网格员定期对辖区内金融风险企业进行排查，每周上报非吸线索，在敏感时期每日上报辖区内企业风险排查情况。

　　在处置风险上，突出关口前移。对金融风险企业提前处置，做到关口前移，稳妥化解了大连福慧旅游济南分公司、水生民生集团、中鑫汇达商业保理（济南）有限公司等非法集资案件，共清退集资人集资款近4亿元，避免发生4起涉及3000多集资人参与的重大信访案件，这也得到区政法委主要领导高度认可和省、市地方金融监管局领导一致好评。

　　在化解金融风险上，突出改革创新。探索成立由我局和区检察院、区公安分局三局组成的历城区防范金融风险办公室，此办公室主要是分析研判全区金融风险的特点和发展趋势，对全区金融风险特别是区域性、系统性金融风险进行收集、评估和分类，科学合理设置风险预警，提出相关建议等，这也是山东省成立的第一个防范金融风险办公室；在风险化解过程中引入齐鲁银行作为监管行，对企业集资款清退账户进行监管，对该公司退款情况进行全程监督，每天报送企业退款数额，确保返还账款及时返还到位。另外，开展“守住钱袋子, 护好幸福家”等活动，共组织防非宣传晚会、大篷车巡回展等多种形式的集中宣传60余次，直接受众近2万人。

　　 突出打击整治，严格规范管理

　　组织开展打击非法集资犯罪“围剿”行动。在区打非办和区公安分局统一调度下，洪家楼、东风等派出所会同区经侦大队强力推进中海创富非吸案、海伦湾非吸案、黎明鲁佳非吸案、酒联储非吸案等重、特大非吸案件的侦办力度，自今年以来，全区在侦非法集资类案件32起，破案8起，抓获19人，起诉8案19 人；“无非法集资社区”创建活动稳步推进，累计摸排投资理财类公司476家，有非吸嫌疑的9家，立案侦查2家，化解风险投资公司3家，有力整治了金融秩序，取得良好社会效果；三是对全区53家民间金融登记服务有限公司（下称民登公司）进行清理整治，及时将经营异常的52家民登公司推送区市场监管局列入经营异常名录，并将名单上报省地方金融监督管理局由其进行处罚；五是加强宣传，开展“守住钱袋子, 护好幸福家”等活动，共组织防非宣传晚会、大篷车巡回展等多种形式的集中宣传30余次，直接受众近1万人。

　　 下一步工作措施

　　落实工作责任。充分发挥区打击和处置非法集资工作专班作用，明确责任分工，规范处置程序，严格督查督办。健全完善考核评价机制，抓好各项工作责任和任务的落实。

　　按照打非整治属地管理原则，进一步夯实街道打非整治管理责任。

　　加强宣传培训。邀请省、市局领导和专家对各街道、社区工作人员进行培训，增强风险辨别和应对、处置非法集资的能力，夯实基层基础，切实发挥一线宣传和风险防范作用。组织各街道、各有关部门充分利用广播电视、互联网等宣传平台和微信、微博等各种新兴载体，开展多渠道全方位的宣传教育活动，切实增强社会公众风险防范意识和能力。

　　科学化解风险。分类做好群众举报和排查发现涉嫌非法集资问题企业的处置工作。对犯罪嫌疑人消极配合或逃避打击、缺少实体支持和群众反映强烈的问题企业，一经确认，严厉打击；对资产基本可以覆盖债务，当事人能够主动配合化解风险的，引导群众成立监督小组，加强企业财务账目管理和资产管控工作，共同协商化解债务风险，最大限度挽回损失，减轻立案压力。

　　建立长效机制。推动各街道、各有关部门采取有效措施，做到集中整治和建立长效机制相结合，在抓好打击和处置非法集资工作的同时，推进金融风险防控工作的制度化、规范化、常态化建设。组织相关职能部门健全联动监管措施，完善协同监管和相互通报机制，有效打击和取缔非法金融活动，切实保护广大人民群众的合法权益，共同维护金融秩序和社会稳定。